בבנק או בבית השקעות, היכן כדאי לפתוח חשבון מסחר עצמאי?

האפשרויות השונות להשקעה בשוק ההון

מסחר עצמאי בשוק ההון

מגמת ההשקעות בשוק ההון היא אחת המגמות המובילות בעשורים האחרונים. מדובר במגמה שהולכת וגדלה משנה לשנה ובהתאם לכך, נפתחות עבור המשקיעים פלטפורמות שונות למסחר, בבתי ההשקעות, בבנקים ובחשבונות מסחר בחו"ל. הנהירה לשוק ההון נובעת מכך שהעולם "התבגר" פיננסית, ונחתה ההבנה כי כל אחד למעשה יכול לסחור בשוק ההון, האפשרות פתוחה לכולם. מאחר ומסחר בשוק ההון מצריך הבנה טובה של השוק וידע כלכלי ופיננסי, הן הבנקים והן בתי ההשקעות מעמידים עבור הסוחרים יועצים מומחים שיסייעו להם לנתב את הכספים באופן חכם בין המכשירים השונים.

פתיחת חשבון השקעות

בכדי לסחור בבורסה יש לפתוח חשבון השקעות אצל "חבר בורסה" - הבנק או בית השקעות. פתיחת חשבון מסחר עצמאי מצריכה מספר פעולות התחלתיות ולאחר מכן גם ניתן לקבל ייעוץ מנציג של הבנק או מטעם בית ההשקעות ולהתחיל לסחור. את המעקב אחר ההשקעות שלכם וניהול ההשקעות ניתן לבצע באונליין באתר האינטרנט או באפליקציה ייעודית של הבנק או של בית ההשקעות דרכו פתחתם את חשבון המסחר. פעמים רבות אנשים פונים לבנק שלהם לפתיחת חשבון השקעות בשוק ההון כיוון שהם ממילא משתייכים לבנק וחשים נוח יותר להמשיך לנהל את הכסף שלהם בסביבה המוכרת. אנשים אחרים פונים לפתיחת חשבון בבית השקעות בשל היתרונות הרבים המושגים בפלטפורמות מסחר אלו.

חשבון השקעות בבנק

ככלל, הבנק נחשב לאופציה בסיסית ומיושנת למסחר. הוא מספק תחושת יציבות מתוך המוכר והבטוח ופתיחת חשבון השקעות בבנק שלכם אינה מצריכה לנייד כספים או לפתוח חשבון חדש במקום אחר. בנוסף, הבנקים מאפשרים להשקיע גם בסכומים קטנים ומנגישים עבור לקוחותיהם יועץ השקעות מטעמם ללא עלות (בד"כ, בתנאי שסכום ההשקעה אינו נמוך מ- 100 אלף שקלים). עם זאת, חשוב לבחון את נושא העמלות כשבוחרים לפתוח חשבון השקעות דרך הבנק. במרבית המקרים, הבנקים גובים את עמלות המסחר היקרות ביותר, אשר בסופו של דבר משפיעות באופן ישיר על הרווחים. עמלות המורכבות מדמי ניהול חשבון ניירות ערך, עמלות קנייה ומכירה ודמי ניהול נוספים שעליכם לשלם לקרן עצמה ברכישת קרנות נאמנות לדוגמה. דבר נוסף שחשוב לדעת הוא, שיועץ ההשקעות מטעם הבנק מקבל תגמול עבור מוצרים מסוימים שהוא משווק לסוחרים (למשל קרנות נאמנות שהיועץ רוכש עבורכם מבתי השקעות). דבר נוסף שחשוב לדעת הוא, שניתן לבצע פעולות מסחר דרך הבנק עד רמה מסוימת. ככל שמתקדמים במסחר בשוק ההון האפשרויות שהבנק מציע הינן מוגבלות. מעבר לכל אלו, אנשים לא תמיד אוהבים שחשבון ההשקעות שלהם מנוהל באותו מקום עם חשבון העו"ש שלהם. ישנם מקרים בהם חשבון העו"ש נמצא במשיכת יתר, והם לא מעוניינים שהדבר ישפיע או יגביל את האפשרות שלהם להמשיך ולסחור. מעבר לכך, אלמנט הביטחון במסחר אינו משויך לבנקים בלבד. בתי השקעות גדולים ומובילים מספקים את אותה יציבות וביטחון, בפועל.

פתיחת חשבון בבית השקעות

האופציה הפופולרית השנייה היא כאמור לפתוח חשבון בבית השקעות. הדבר נעשה באמצעות פתיחת חשבון ייעודי להשקעות על שמכם והשקעה ראשונית של סכום מינימלי (לרוב כ- 20,000 שקלים לכל הפחות). בתי השקעות מציעים אלטרנטיבה אטרקטיבית מכמה סיבות: הם אינם גובים עמלות קנייה ומכירה גבוהות כמו הבנקים על ניירות ערך דבר שמייצר חיסכון משמעותי למשקיעים. הם עושים שימוש במערכות שונות ומגוונות למסחר לניתוח ומחקר של כל המכשירים הפיננסיים וכך מפיקים מידע עצום ורב השפעה בזמן אמת לצורך בחירת מושכלת של אפיק ההשקעה. מומחי ההשקעות בבית השקעות רותמים את הידע המקצועי הרחב והמקיף שלהם על מנת לייעל את אופן ההשקעות ואת פוטנציאל התשואה למשקיעים ופועלים מתוך מטרה אחת: להגדיל ככל האפשר את הרווחים עבור לקוחותיהם המשקיעים. יועץ ההשקעות בבתי ההשקעות עוקב אחר תיק המסחר של הלקוח על בסיס יומי ויכול להעניק לו המלצות בזמן אמת לטובת הקטנת סיכונים והגדלת התשואות.

אקסלנס טרייד – יציבות וגב כלכלי איתן

אקסלנס טרייד מבית הפניקס הוא אחד המוסדות הפיננסיים המובילים והחזקים בישראל, יתרון המעניק ללקוחותיו גב חזק ובטוח. אקסלנס טרייד היא חברה מפוקחת הנתונה לרגולציה מחמירה של הבורסה לניירות ערך בישראל והרשות לניירות ערך במטרה להגן על כספי הלקוחות. בחברה קיימת הפרדה מלאה בין הכספים של המשקיעים לבין כספי בית ההשקעות. לקוחות החברה נהנים מעמלות נמוכות (רבע מגובה עמלות הבנק), מפטור מדמי טיפול לשנה, פטור מעמלות קנייה בקרנות נאמנות של קסם וממערכת המסחר הטובה בישראל.

דסק היועצים מורכב ממומחים בתחומי המסחר השונים המספקים מענה ומידע מקצועי לסוחרים לכל אורך שעות המסחר בישראל, ללא הפסקות וללא ימים מפוצלים. יועצי אקסלנס טרייד מקפידים לעדכן את הלקוחות הסוחרים באופן עצמאי בהתפתחויות שונות בשוק ומספקים עבורם עצות והמלצות לפעולות שונות באופן שוטף. הם מעניקים למשקיעים שירות מקצועי ונגיש במגוון פלטפורמות: בטלפון, באתר ובאפליקציה. בנוסף, מרכז הידע של אקסלנס טרייד מנגיש עבור המשקיעים את כל הידע הדרוש עבורם על מנת להתמקצע, לבצע השקעות חכמות וליהנות מתשואות משמעותיות.

רוצים לשמוע עוד על אפיקי ההשקעה השונים הקיימים עבורכם? היכנסו למרכז הידע של אקסלנס טרייד ותוכלו להיחשף למגמות, לטרנדים ולחדשות האחרונות בשוק ההון

 
תאריך הכתבה: 26.4.2022

כתבות נוספות שעשויות לעניין אותך:

כל מה שצריך לדעת על המדד ש(אולי) צופה את התנהגות השווקים: מדד הפחד

מדד הפחד

מהו מדד הפחד (Volatility Index)? זהו מדד התנודתיות של בורסת האופציות בשיקגו (CBOE). כשהתנודתיות גוברת– מדד הפחד עוקב אחריה

קרא עוד
פערי ארביטראז' בין הבורסות: למה לא סיפרו לכם שהסיכוי להרוויח הוא קלוש?

פערי ארביטראז'

לא מעט סוחרים עצמאיים חולמים למצוא הזדמנות לרווח מפערי מחירים של מניות בין הבורסות בתל אביב ובארה"ב, בשל שעות המסחר השונות, אבל ברוב המכריע של המקרים, מכונות המסחר האוטומטיות סוגרות את הפער תוך שניות ומחסלת את הסיכוי של הסוחרים להרוויח סכומי כסף משמעותיים

קרא עוד
מהם חוזים עתידיים וכיצד נסחר בהם?

חוזים עתידיים

מהם חוזים עתידיים? כיצד מרוויחים דווקא מירידות בשוק ההון? היכנסו להכיר מכשיר פיננסי מתוחכם.

קרא עוד
מסחר במט"ח: המדריך המלא לסוחרים

שוק המט"ח

מהם היתרונות באחזקת מטבע זר? ממה מושפע ערכו של המטבע? כתבה בנושא השוק הגדול ביותר בעולם.

קרא עוד
מסחר במניות – המדריך לסוחר

מסחר במניות

מהן מניות? כיצד נקבע שוויון? האם שווי השוק של חברה משתקף במחיר המניות שלה? בואו להכיר את אפיק ההשקעה הפופולארי.

קרא עוד

עקום התשואות

מדוע גרף שמציג את התשואה ביחס לאורך חייהן של איגרות חוב ממשלתיות מדאיג גם את מי שסוחר במניות, ומה עושים כשהוא משתטח?

קרא עוד
שעות וימי המסחר בבורסה בישראל

שעות וימי המסחר בבורסה בישראל

קרא עוד

מדריך ניתוח טכני: האם באמת אפשר לחזות את העתיד?

כל סוחר במניות שמע על ניתוח טכני של שוק ההון. למרות הדעות החלוקות בנוגע ליעילותה של השיטה, קשה להתווכח עם הפופולאריות שלה. אז על מה כל המהומה? והאם השיטה יעילה?

קרא עוד

הלקח של WeWork: איך להיזהר מהערכת שווי מנופחת במסחר בבורסה

אחרי חלומות ההנפקה בשווי של עשרות מיליארדי דולרים, הבלון של we-work התפוצץ, והערכת השווי של החברה צנחה פלאים. זו ההזדמנות להבין כיצד מבצעים הערכות שווי לפני הנפקה

קרא עוד

חושבים על חיסכון לטווח ארוך? אל תפספסו את ההזדמנויות של מסחר בבורסה

השקעה בשוק ההון, לפי ההיסטוריה הינה אופציה מעולה עבור משקיעים המחפשים חיסכון לטווח ארוך. בכתבה זאת נבין מדוע מסחר בבורסה הוא אפיק חיסכון אידיאלי לטווח זה

קרא עוד
מדד ה- S&P500

מסחר במדדים בתקופת משבר הקורונה: כך תעשו זאת בעצמכם מהבית

השקעה במדדים היא השקעה פסיבית הפופולרית אצל סוחרים רבים וביניהם וורן באפט. רוצה לדעת איך להשקיע במדד תא 35, תל-טק, הבנקים או במדד ה- S&P500? בכתבה הבאה

קרא עוד
תיק השקעות מאוזן

כך תשמרו על תיק השקעות מאוזן

אוהבים סיכונים? שונאים להפסיד? במסחר בני"ע ובשוק ההון, חשוב לדעת להתאים את תיק ההשקעות בהתאם לצרכים ולאופי של הסוחרים. במאמר זה 3 טיפים מנצחים לניהול תיק מאוזן

קרא עוד
מדד הבנקים

מניות הבנקים בישראל ירדו יותר במשבר, האם זה זמן להשקיע בהן?

מדד הבנקים המקומי נפל במידה ניכרת בעקבות משבר הקורונה ובאקסלנס אנו מעריכים כי בטווח הארוך, תירשם התאוששות נאה בסקטור מניות הבנקים בישראל. האם זה זמן להשקיע בהן?

קרא עוד
מהו המושג GAAP?

המושגים שחשוב להכיר בעונת הדוחות של החברות הציבוריות

עונת הדוחות של החברות הציבוריות כבר כאן, לשם כך מרכז הידע של אקסלנס טרייד ריכז עבורכם את המושגים שכדאי להכיר. מהו מכפיל רווח? מהו מכפיל מכירות, תזרים מזומנים ועוד

קרא עוד
להשקיע בעצמך – הרשמי לקורס מסחר בשוק ההון

קורס מסחר בשוק ההון (בורסה) אונליין | אקסלנס טרייד

קורס מסחר בשוק ההון (אונליין) בחינם ולכל הרמות: מתחילים ומתקדמים ורק ללקוחות אקסלנס טרייד אשר מעוניינים להשקיע בעצמם ובבורסה. לפרטים על הקורס מסחר למניות כאן >>

קרא עוד
השקעה בחברות צמיחה – ע"י חישוב מכפיל רווח

המתמטיקה שלא מלמדים אותנו בבית הספר: מהו מכפיל רווח ואיך הוא יכול לעזור לנו?

מהו מכפיל רווח? בכל השקעה שהיא, אחד הנושאים הבוערים ביותר הוא מתי תוכלו להחזיר את ההשקעה וכאן בדיוק נכנס המונח מכפיל רווח Price–earnings ratio.

קרא עוד
spac - מה זה הנפקת ספאק?

גם בדרך להנפקה מוצלחת יש קיצורי דרך – הכירו את הנפקות ה-SPAC

אין משקיע בשוק ההון שלא מצא את עצמו שומע לאחרונה את המונח הנפקת ספאק (spac). מה זה ספאק? למה זה טוב? ומה צריך לדעת על הטרנד הלוהט בבורסה?

קרא עוד
סוגי מתנדים לניתוח טכני

על מדד בולינג'ר ותורת המתנדים לניתוח טכני

מדד בולינג'ר (Bollinger Bands), במאמר זה נבין קצת יותר את עולמות המתנדים לניתוח טכני, ובראשם את מתנד רצועת בולינג'ר.

קרא עוד
שימוש בממוצע נעים לניתוח טכני

מתנד ממוצע נע – מהו ומתי משתמשים

בכתבה הבאה נסביר על מהו ממוצע נע (Moving Avarage), מתי משתמשים במתנד מסוג זה ואיך מייעלים באמצעות שימוש בממוצעים נעים את הניתוח הטכני והמסחר העצמאי בשוק ההון.

קרא עוד

הסקירה אינה מהווה תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
האמור בכתבה זו נכון למועד פרסומה בלבד. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
אקסלנס נשואה שירותי בורסה בע"מ ("החברה") הינה חבר בורסה לניירות ערך בתל אביב ומציעה ללקוחותיה בין היתר שירותי מסחר בניירות ערך.
סכום מינימאלי לפתיחת חשבון השקעות הינו 20 אלף ₪. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
לחברה זיקה למוצרים פיננסיים בשל היותה חלק מקבוצת אקסלנס, אשר עוסקת, בין היתר, בניהול תיקי השקעות, מסחר בניירות ערך, שיווק השקעות, ביצוע פעולות בבורסה, בבנקאות להשקעות, חיתום והפצה להנפקות, ניהול קרנות נאמנות והנפקת תעודות סל.
למידע ולגילוי נאות אודות זיקתן של חברות מקבוצת אקסלנס לנכסים פיננסיים ו/או לגופים מוסדיים, ראה לשונית "גילוי נאות" באתר אקסלנס 
אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. הניתוח במסמך זה נעשה בהתבסס על מידע אשר פורסם ו/או היה נגיש לכלל הציבור ומידע אחר ומידע הנובע ממקורות אחרים, הנחזה כמידע מהימן, וזאת, מבלי שהחברה ביצעה בדיקות עצמאיות לשם בירור מהימנותו. האמור לעיל אינו מתיימר להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע זה או אחר. לפיכך, האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. לא מומלץ לקבל החלטות השקעה בהסתמך על סקירה זו בלבד ויש להתייעץ עם בעל רישיון מתאים בטרם ביצוע כל השקעה שהיא. החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס, חברות בשליטתה וכך בעלי מניותיהן, מנהליהן ועובדיהן, לא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם מהסתמכות על האמור לעיל, אם ייגרמו.
כל הזכויות בסקירה זו שייכות לחברה והעברת חלקים מתוכנה לאחרים, שימוש בהם או פרסומם בכל דרך שהיא, ללא קבלת אישור מראש ובכתב מהחברה וללא ציון הערה זו בגוף הטקסט, במקום הבולט לעין, הנה אסורה, אם לא צוין אחרת.