התנודתיות בשווקים מבליטה את ההבדלים בין משקיעים מתוחכמים למשקיעים פרטיים אשר נוטים לפעול לפי אפקט העדר. איך משקיעים בבורסה בזמן ירידות?
כל הסיבות לסחור בניירות ערך באמצעות חבר בורסה
כל הסיבות לסחור בניירות ערך באמצעות חבר בורסה
בתי השקעות שהם חברי בורסה מאפשרים לנו לסחור בקלות ובטחון בדומה לבנקים – אבל גובים פחות עמלות ודמי ניהול*. והכסף שלכם? עשוי להיות בטוח כמו בבנק
יש הרגלים שקשה מאוד לשנות – גם אם הם עולים לנו הרבה כסף. בגלל שחיי היומיום מלאים מטלות, לחץ ודאגות, לא תמיד אנחנו מתפנים לערוך השוואה של המחירים והתנאים במוצרים שאנחנו רוכשים, אפילו היקרים שבהם. לא פעם אנחנו פשוט מתרגלים למשהו, אבל כשבסוף אנחנו עושים את השינוי, מתברר שהוא קל מאוד – ועולה הרבה פחות.
דוגמה מצוינת לנטייה הזו היא העובדה שישראלים רבים ממשיכים לסחור בשוק ההון באמצעות הבנקים, אף שכבר כמה שנים מדובר על כך שהעמלות ודמי הניהול של הבנקים גבוהים מאוד*, נוגסים באופן משמעותי ברווחים ועלולים אף להפוך אותם להפסדים.
מנגד, בתי ההשקעות מציעים מערכות מסחר מתקדמות, במחירים נוחים וברמת ביטחון גבוהה. אז איך תוכלו להיות בטוחים שהכסף שלכם מוגן בלי לשלם יותר ממה שצריך?
שימו לב: לא כל בית השקעות הוא חבר בורסה
חשוב לעשות הפרדה בין בית השקעות רגיל, לבין בית השקעות שהוא חבר בורסה, וכדאי לדעת שלא כל בית השקעות הוא חבר בורסה.
למעשה, לא כל בית השקעות יכול להיות חבר בורסה, אלא רק גופים העומדים בדרישות מסוימות ואשר קיבלו את אישור הבורסה לניירות ערך לכך. אותם גופים רשאים לקבל מהבורסה חיבור ישיר למסחר בה, ולהעביר פקודות קנייה ומכירה – עבור עצמם ועבור הלקוחות שלהם.
"בהיותנו חבר בורסה, אנחנו נתונים לפיקוח של הבורסה לניירות ערך", מסביר דרור יריב, מנהל תחום לקוחות פרטיים ומסחר באקסלנס ברוקראז'. "בין היתר, אנחנו מחויבים להון עצמי מינימלי ולביטוחים מסוימים, חובה עלינו למנות קצין ציות, בקר אשראי ומנהל סיכונים, יש לנו רואה חשבון מבקר, וישנה חובה למנות מבקר פנים.
"כמו כן, אנחנו מחויבים לקבל את אישור הבורסה לכל התקשרות עם ברוקר זר, ואקסלנס אף מחזיקה ברישיון מטעם רשות ני"ע, כך שהיא מפוקחת גם על ידי הרשות ולא רק על ידי הבורסה. מדובר ברמת פיקוח מהגבוהות בשוק הפיננסי והביטוחי בישראל.
אם גם הבנק וגם בית ההשקעות חברי בורסה – מה ההבדל ביניהם?
אופיו של בית ההשקעות כגוף פיננסי שונה מזה של בנקים או ברוקרים. בתי השקעות מנהלים מגוון רחב של מוצרים פיננסיים, כמו למשל קופות גמל קרנות נאמנות ועוד; והניסיון הנצבר בהם מגיע מתחומים רבים. בנוסף, קיים בהם חדר מסחר מקצועי, המאויש בידי צוות של סוחרים בעלי ניסיון – המלווים את הלקוחות בעת הצורך, וצוות אנליסטים שמספקים לצוות המסחר מידע חשוב בשעות הפעילות.
חשוב לציין שאנשי המקצוע בבתי ההשקעות חיים את עולם שוק ההון 24/7, כך שאתם נהנים ממקור ידע עצום בתחום הפיננסי.
מי מפקח על בית ההשקעות?
הבורסה לניירות ערך היא המפקחת על חברי הבורסה בפעילות בבורסה. בכל הקשור לפעילות שיווק השקעות, רשות ניירות ערך היא הסמכות המפקחת.
כך, ללקוח של בית השקעות שהוא חבר בורסה ישנה כתובת נוספת – הוא תמיד יכול לפנות לבורסה, שהיא הגוף המפקח ולהגיש תלונה. לקוח של ברוקר שאינו חבר בורסה ולא מפוקח, לא יכול לעשות זאת.
איך אפשר לדעת מה קורה בחשבון המסחר שלי?
לקוחות אשר מנהלים את תיק ההשקעות באמצעות אקסלנס נהנים משקיפות מלאה, כאשר לכל אחד מהם מונפקים קוד וסיסמה – והם יכולים לגשת בכל רגע נתון למערכות המידע. בנוסף, ניתן להיכנס לאפליקציה של בית ההשקעות שגם דרכה ניתן לסחור ולהתעדכן על מצב החשבון. ערך מוסף נוסף של בית ההשקעות - חדר המסחר המקצועי שלו העומד לרשות כל הסוחרים לשאלות וליווי שוטף בטלפון בכל יום מסחר עד השעה 23:00.
איך שומרים על הכסף של המשקיעים בחבר בורסה?
כחבר בורסה, אקסלנס ברוקראז' מחויבת לעמוד בתנאי רגולציה מחמירים של הבורסה לניירות ערך. כספי הלקוחות המוחזקים בחברה נשמרים בחשבונות על שם הלקוחות וניירות הערך נשמרים במסלקת הבורסה, כך שיש הפרדה מוחלטת בין כספי המשקיעים לנכסי חבר הבורסה.
"אצל חבר בורסה, להבדיל מבנק, הלקוח לא חשוף לאיתנות הפיננסית של חבר הבורסה. כל המנגנונים שאנחנו מחויבים להחזיק – כמו מבקר פנים, רואה חשבון חיצוני וכו' – מטרתם להקטין ככל הניתן את הסיכון לכספי המשקיעים", מסביר יריב.
בשורה התחתונה: למה כדאי לסחור באמצעות בית השקעות שהוא חבר בורסה
- בטחון לכסף באמצעות פיקוח - לא רק הבנקים הם חברי בורסה – אלא גם חלק מבתי ההשקעות.
- להבדיל מברוקר שאינו חבר בורסה, בית השקעות שהוא חבר בורסה מחויב לעמוד ברגולציה נוקשה ונתון לפיקוח צמוד של הבורסה לניירות ערך. אקסלנס למשל, מעצם היותה חבר בורסה וחברה שמחזיקה ברישיון לשיווק השקעות, מפוקחת על ידי הבורסה לניירות ערך ורשות ניירות ערך.
בבתי ההשקעות שהם חברי בורסה קיימת מערכת הדוקה של בקרה ופיקוח, מצד גורמים פנימיים וחיצוניים – במטרה להגן על כספי המשקיעים. כך למשל, באקסלנס בורסה מחויבים להון עצמי מינימלי, קצין ציות, בקר אשראי, בקר סיכונים ורואה חשבון חיצוני. - בתי השקעות שהם חברי בורסה, כמו אקסלנס ברוקראז', מציעים לסוחרים עמלות ודמי ניהול נמוכים יותר.
- אקסלנס יכולה להעניק לכם ליווי של דסק השקעות מקצועי ומנוסה. גם בהקשר זה באקסלנס בורסה קיים מענה טלפוני בכל ימי המסחר עד השעה 23:00.
- כספי הלקוחות אינם מוחזקים בחשבון בית ההשקעות, אלא בחשבונות נאמנות על שם הלקוחות, כך שהם לא חשופים לאיתנות הפיננסית של בית ההשקעות.
רוצים ליהנות מהידע של בית השקעות שהוא חבר בורסה בלי להתפשר על גובה העמלות והביטחון של הכסף שלכם?
תאריך הכתבה: אוגוסט 2019
כתבות נוספות שעשויות לעניין אותך:
מסחר עצמאי בבורסה
איך מתחילים לסחור בבורסה, מהו מסחר עצמאי, כמה כסף צריך כדי להתחיל להשקיע, באיזו פלטפורמת מסחר עובדים וכמה מס משלמים? מסחר עצמאי בבורסה – כל השאלות וכל התשובות
סכנות השקעה במניות
ישנן חברות שהגיעו לאחרונה לשווי שוק גבוה ביותר, כדוגמת אפל, שקבעה שווי שוק אגדי של טריליון דולר. בעקבותן, משקיעים מצויים במרדף תמידי אחר החברה הבאה שתעניק להם תשואה חלומית. הנה מה שלא כדאי לשכוח בדרך לשם.
בורסה ושוק ההון למתחילים
החלטתם להשקיע בבורסה. מהם שלבי המסחר? אילו פקודות מסחר קיימות? בואו לקרוא על מושגים בסיסיים וידע כללי החשובים לסוחרים מתחילים.
פתיחת חשבון מסחר בבורסה
כבר לא צריך ללכת לבנק כדי להתחיל לסחור בבורסה – אפשר לעשות את זה מהבית, ובעלויות נמוכות הרבה יותר. כך תעשו זאת באקסלנס ברוקראז'
מינוף למסחר יומי בבורסה
מינוף למסחר יומי בבורסה היה נחשב למומחים בלבד ואף מסוכן, אבל אם מכירים ולומדים את הסיכונים הכרוכים, מינוף למסחר בבורסה הוא בדיוק מה שמאפשר להגדיל תשואה
בחן את עצמך: איזה סוג של סוחר אתה?
למסחר בבורסה ישנם מספר שיטות מסחר שונות. בחן את עצמך איזה סוג של סוחר אתה ואיזו שיטת מסחר היא המתאימה לך ביותר? הפרטים המלאים במרכז הידע של אקסלנס ברוקראז'
בחן את עצמך: מה רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת במסחר?
לקיחת סיכונים במסחר בבורסה הינו חלק בלתי נפרד מהתנהלות של כל סוחר במניות, אז איך אפשר לדעת מהי רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת? בחן את עצמך בכתבה הבאה
משקיעים? אלה הדברים שצריך לשים לב אליהם לקראת סוף השנה האזרחית
סוחר בבורסה? אפשר להשקיע ימים בניתוח טכני של השוק אבל ישנם גורמים חיצוניים בעלי השפעה רבה על הנכסים הפיננסיים. אלו הדברים שכדאי לשים לב אליהם לקראת סוף השנה
ציטוטים על השקעות בבורסה שרלוונטיים גם בימינו
בכדי להצליח בבורסה רצוי ללמוד מהגדולים ביותר בתחום כמו: וורן באפט וג'ון טמפלטון. ריכזנו עבורכם 3 ציטוטים מעולים שעדיין רלוונטיים להשקעה מוצלחת בבורסה
מסחר בבורסה ע"י נשים? סיכוי ההצלחה גבוהים משל הגברים
משקיעה בבורסה, הידעת כי מחקרים מראים על אחוז סיכויי הצלחה גבוהים יותר במסחר בבורסה מאשר אצל הגברים? רואה את עצמך משקיעה שחושבת על הטווח הרחוק? זו הכתבה בשבילך
שורט סטורי: כל מה שצריך לדעת על מכירה בחסר
מכירה בחסר: בשוק ההון אפשר להרוויח לא רק מעליות שערי מניות, אלא גם מירידות של מניות. הכירו את שיטת המכירה בחסר וכל מה שחשוב לדעת על פקודת שורט במסחר בשוק ההון
כך תצטרפו למועדון האקסקלוסיבי של הסוחרים המקצוענים בבורסה
סוחרים עצמאיים בבורסה: הם עוקבים אחר מניות, מסתמכים על ניתוח טכני, ומבצעים פעולות בעצמם במקום להשאיר את הכסף בידיים של בנק או אחרים. הכירו את הסוחרים העצמאים
פותחים חשבון מסחר חדש? אלה הסעיפים שעולים לנו כסף
עמלות מסחר בבורסה: דמי ניהול, דמי משמרת, עמלת קנייה ומכירה, עמלת מט"ח – איך יודעים כמה זה עולה? ואיך עורכים השוואת עמלות מסחר כך שנשלם פחות על עמלות בחשבון מסחר
3 טעויות מסחר והשקעות שגם סוחרים מנוסים עושים
גם סוחרים מנוסים בשוק ההון וכמובן גם סוחרים מתחילים בבורסה עושים טעויות שעלולת לעלות לא מעט כסף. מהן הטעויות במסחר הנפוצות ביותר? ואיך להימנע מהן? בכתבה הבאה
5 דברים שחשוב לדעת על מסחר בחו"ל ובארה"ב
אחד מכללי האצבע הידועים בעולם ההשקעות הוא הצורך לגוון את תיק ההשקעות ולפזר סיכונים. לכן המאמר הבא של אקסלנס טרייד "5 דברים שחשוב לדעת על מסחר בחו"ל" הוא חובה לקריאה
מדד הביג מק: מהו המדד ומי נעזר במדד להשקעות?
מדד הביג מק: מהו והיכן ישראל ממוקמת בו כעת? מהן היתרונות והחסרונות של מדד הביג מק ביחס למדדים אחרים והאם עדיף מדד גבוה או נמוך? ההסבר באתר אקסלנס טרייד
כיצד ללמוד מסחר באופן עצמאי
לימודי שוק ההון: בין אם אתם משקיעים מתחילים או כבר סוחרים עצמאיים, חשוב להתפתח ולהפחית סיכונים באמצעות למידה עצמאית. היכן לומדים עצמאית? הפרטים באתר אקסלנס טרייד
בבנק או בבית השקעות, היכן כדאי לפתוח חשבון מסחר עצמאי?
היכן כדאי לפתוח חשבון מסחר עצמאי? בנק או בית השקעות? באקסלנס טרייד מסבירים על האפשרויות השונות להשקעה בשוק ההון.
מניות למתחילים: כל מה שצריך לדעת בשביל לעשות את הצעד הראשון בבורסה
מחפש מדריך מניות למתחילים העושים את הצעדים הראשונים בהשקעה במניות? לפניך כללי אצבע להשקעה ראשונית בבורסה, ומה צריך סוחר מתחיל לדעת לפני שהוא מתחיל לסחור.
מיתוסים נפוצים על מסחר בשוק ההון
קיימים לא מעט מיתוסים בנוגע למה משפיע על הבורסה. האם כולם נכונים? רגע לפני שנוקטים בעמדה ונסחפים אחרי מיתוסים שהם לא מחויבים את המציאות, למדו מה אמיתי ומה מיתוס.
מדד S&P 500: מדד הדגל בבורסה האמריקאית
מדד ה-S&P 500 משקף את שוויין של 500 החברות הגדולות ביותר שנסחרות בשוק ההון האמריקאי ועל כן הוא נחשב בעיני כלכלנים רבים למדד המשקף את נתוני כלכלת ארה"ב.
מדד ניקיי היפני – להשקיע בבורסה השלישית בגודלה בעולם
מדד ניקיי היפני: השקעה בבורסה השלישית בגודלה בעולם הינה כלי ביישום אחד הכללים הבסיסיים ביותר במסחר, פיזור סיכונים. מה חשוב לדעת על המדד והאם כדאי להשקיע?
מכירה רעיונית של ניירות ערך: למכור, אבל לא באמת
מכירה רעיונית של ניירות ערך היא פעולת מכירה "בכאילו" שבעלי התיקים יכולים לבצע לני"ע שלהם ובמקביל לקנות אותם בחזרה. נשמע מבלבל? היכנסו לכתבה להמשך קריאה
איך סוחרים ותיקים מנהלים תיק מניות בזמן מלחמה
כמו בכל מלחמה או מבצע צבאי, ההיבטים הביטחוניים נמצאים בראש סדרי העדיפויות. איך בכל זאת מתנהלים כמו הסוחרים הוותיקים ופועלים נכון?
בוא לסחור באקסלנס
לקבלת הצעה השאר פרטים כאן
* ע"פ טבלת השוואת עמלות שפורסמה ע"י הבורסה ביום 7.8.18.
הסקירה אינה מהווה תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
האמור בכתבה זו נכון למועד פרסומה בלבד. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
אקסלנס נשואה שירותי בורסה בע"מ ("החברה") הינה חבר בורסה לניירות ערך בתל אביב ומציעה ללקוחותיה בין היתר שירותי מסחר בניירות ערך.
סכום מינימאלי לפתיחת חשבון השקעות הינו 20 אלף ₪. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
לחברה זיקה למוצרים פיננסיים בשל היותה חלק מקבוצת אקסלנס אשר הינה חלק מקבוצת דלק, אשר עוסקת, בין היתר, בניהול תיקי השקעות, מסחר בניירות ערך, שיווק השקעות, ביצוע פעולות בבורסה, בבנקאות להשקעות, חיתום והפצה להנפקות, ניהול קרנות נאמנות והנפקת תעודות סל.
למידע ולגילוי נאות אודות זיקתן של חברות מקבוצת אקסלנס לנכסים פיננסיים ו/או לגופים מוסדיים, ראה לשונית "גילוי נאות" באתר אקסלנס https://www.xnes.co.il/media/2501/גילוי-נאות.pdf.
אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. הניתוח במסמך זה נעשה בהתבסס על מידע אשר פורסם ו/או היה נגיש לכלל הציבור ומידע אחר ומידע הנובע ממקורות אחרים, הנחזה כמידע מהימן, וזאת, מבלי שהחברה ביצעה בדיקות עצמאיות לשם בירור מהימנותו. האמור לעיל אינו מתיימר להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע זה או אחר. לפיכך, האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. לא מומלץ לקבל החלטות השקעה בהסתמך על סקירה זו בלבד ויש להתייעץ עם בעל רישיון מתאים בטרם ביצוע כל השקעה שהיא. החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס, חברות בשליטתה וכך בעלי מניותיהן, מנהליהן ועובדיהן, לא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם מהסתמכות על האמור לעיל, אם ייגרמו.
כל הזכויות בסקירה זו שייכות לחברה והעברת חלקים מתוכנה לאחרים, שימוש בהם או פרסומם בכל דרך שהיא, ללא קבלת אישור מראש ובכתב מהחברה וללא ציון הערה זו בגוף הטקסט, במקום הבולט לעין, הנה אסורה, אם לא צוין אחרת.