התנודתיות בשווקים מבליטה את ההבדלים בין משקיעים מתוחכמים למשקיעים פרטיים אשר נוטים לפעול לפי אפקט העדר. איך משקיעים בבורסה בזמן ירידות?
ניהול תיק השקעות מאוזן
כך תשמרו על תיק השקעות מאוזן
בדיוק כמו חליפה בתפירה אישית, גם תיק ההשקעות שלכם צריך להיות תפור למידותיכם – כדי שתרגישו בנוח, וגם כדי להגדיל את פוטנציאל הרווח ככל האפשר, ולמנוע טעויות הנובעות מהתנהגות פזיזה
הקורונה הביאה לחיינו תובנות רבות, ועבור משקיעים, אחת החשובות שבהן היא הצורך לבנות תיק השקעות מאוזן – תוך התייחסות לסיכונים, ולא רק לפוטנציאל הרווח.
"מניסיון רב שנים, ניתן לומר שמרבית המשקיעים בוחרים להסתכל בצורה אופטימית על פוטנציאל הרווח, אבל באופן לא רציני ואפילו מזלזל על פוטנציאל ההפסד", אומר דרור יריב, מנהל תחום לקוחות פרטיים באקסלנס. לדבריו, "הירידות החדות בשווקים, שהגיעו עם משבר הקורונה, הן דוגמה נוספת, אחת מתוך רבות, לכך שאין לנו שום אפשרות לחזות מתי באמת יגיע המשבר הבא.
הדבר היחיד שניתן לומר בוודאות הוא כי משקיעים שנכנסו למשבר עם תיק השקעות מאוזן, שמתאים לאופי שלהם כמשקיעים ולצרכים הייחודיים שלהם, ישנו טוב יותר בלילה – גם כשהשווקים היטלטלו".
לפרטים נוספים
מהו תיק השקעות מאוזן?
בדיוק כפי שלאנשים שונים יש צרכים תזונתיים שונים, כך גם בהשקעות – למשקיעים שונים יש יעדים, מגבלות ורצונות מגוונים.
"כדי לבנות תיק השקעות מאוזן, יש להתחשב בפרמטרים רבים – ובהם גיל, נכסים נוספים שיש ברשות המשקיע, צורך בנזילות ומדד של אהבה ושנאה לסיכון", אומר יריב.
"כל אחד מאותם פרמטרים משנה את תמהיל תיק ההשקעות, וכדי להגיע לאיזון, חשוב שלכל אחד מהם יהיה ייצוג".
מה חשיבותו של תיק השקעות מאוזן?
כאשר תיק ההשקעות תואם את הצרכים האישיים של המשקיעים, עולה הסיכוי ליהנות מביצועים טובים יותר, לאורך זמן.
"אחת הטעויות הגדולות ביותר בהשקעות היא לראות ברווח או בהפסד את הפרמטר היחיד שבעזרתו מודדים את רמת הביצועים, אך זו טעות", אומר יריב.
"ניקח לדוגמה אדם בגיל השלישי, ללא נכסים נוספים מעבר לתיק ההשקעות. תמהיל הסיכון שלו יהיה שונה לחלוטין מאשר בתיק של בחור צעיר בתחילת דרכו, שגם עבורו תיק ההשקעות הוא הנכס היחיד,
אבל הוא רעב לסיכון. לאותו בחור צעיר, גם אם יחווה משבר, יש חיים שלמים לחכות לתיקון של השווקים ולצבור הון ונכסים נוספים. אך המשקיע המבוגר יותר נמצא בשלב אחר בחייו.
"בנוסף, צריך להביא בחשבון את גורם האהבה לסיכון. כל משקיע, לפני שהוא בוחר את תמהיל תיק ההשקעות שלו, צריך לחשוב היטב כמה כסף הוא מוכן להפסיד – ולא לסכן סכום גדול יותר.
בשוק ההון, תמיד צריך להתייחס לאפשרות של הפסדים. מי שלא עושה זאת, נתקף בהלה כשהשוק מתחיל לרדת ומבצע פעולות פזיזות בלי מחשבה, מה שעלול רק להעמיק את ההפסד הכספי".
מתי לעשות שינוי בתיק ההשקעות?
רצוי לבנות את תיק ההשקעות מלכתחילה בצורה מאוזנת, ולשם כך ניתן להיעזר בבעל מקצוע, המחזיק ברישיון המתאים. בהמשך, בכל שינוי חשוב במהלך החיים – כמו הגדלת המשפחה, החלפת מקום עבודה או פרישה קרובה – חשוב לנהוג באחריות ולבדוק אם יש צורך לשנות את תמהיל ההשקעות.
לדברי יריב, "ההסתייעות באיש מקצוע היא חשובה בשני מישורים. המישור הראשון הוא הידע הרב שמחזיק בעל הרישיון, והמישור השני, החשוב כמעט באותה מידה, הוא היכולת של בעל הרישיון להיות מנותק רגשית ולתת למשקיע את האמת, כמו שהיא. בעל הרישיון נדרש לשקף למשקיע את הסיכון הגלום, ולא רק את פוטנציאל הרווח".
ולסיכום, 3 טיפים לבניית תיק השקעות מאוזן:
1. מה טווח החיסכון?
כאשר בונים תיק השקעות, אחד הפרמטרים החשובים הוא טווח הזמן שבו אתם מתכוונים להחזיק בתיק. אם, למשל, המטרה היא לצבור הון במשך כמה וכמה עשורים – תמהיל התיק יכול לכלול יותר נכסים בעלי סיכון גבוה יחסית, מאחר שבאופן היסטורי, השוק נוטה לתקן את עצמו. לעומת זאת, אם התיק מיועד לטווח הקצר יותר, ייתכן שעדיפה גישה שמרנית בהקצאת הנכסים.
2. מה היעדים שלכם?
עבור מי שתיק ההשקעות הוא הנכס היחיד שלו, כדאי מאוד לא לקחת סיכונים גדולים. לעומת זאת, מי שמחזיק בנכסים ומקורות הכנסה נוספים, יכול להיות פחות סולידי בתיק ההשקעות שלו, שכן יש לו גיבוי כספי גם למקרה של הפסדים.
3. האם אתם אוהבים לקחת סיכון?
זו שאלה של אופי: יש מי שאוהבים להמר על כל הקופה ולשחק בגדול, ואחרים מעדיפים לשמור על זהירות ומתינות. "הראה לי את תיק ההשקעות שלך ואומר לך מי אתה", אומר על כך יריב. "תמהיל תיק ההשקעה צריך לייצג היטב את האישיות של בעליו. במקרה של חוסר התאמה, אנחנו רואים לא מעט תסכולים – בגלל הפסדים או ביצועים שנראים לבעל התיק נמוכים מדי".
תיק השקעות מאוזן חוסך הרבה הפסדים ולילות ללא שינה, ולכן חשוב להשתמש במבחר הכלים העומדים לרשותנו לבניית תיק מאוזן, עם פיזור נכסים רחב. במערכות המסחר של אקסלנס ניתן להשתמש בכלים שמאפשרים לראות את התפלגות תיק ההשקעות לפי חיתוכים שונים, וכך להתאים את התיק לצרכים האישיים שלכם ולוודא שהתיק מאוזן.
לפרטים נוספים
תאריך הכתבה: 08.06.2020
כתבות נוספות שעשויות לעניין אותך:
מסחר עצמאי בבורסה
איך מתחילים לסחור בבורסה, מהו מסחר עצמאי, כמה כסף צריך כדי להתחיל להשקיע, באיזו פלטפורמת מסחר עובדים וכמה מס משלמים? מסחר עצמאי בבורסה – כל השאלות וכל התשובות
סכנות השקעה במניות
ישנן חברות שהגיעו לאחרונה לשווי שוק גבוה ביותר, כדוגמת אפל, שקבעה שווי שוק אגדי של טריליון דולר. בעקבותן, משקיעים מצויים במרדף תמידי אחר החברה הבאה שתעניק להם תשואה חלומית. הנה מה שלא כדאי לשכוח בדרך לשם.
בורסה ושוק ההון למתחילים
החלטתם להשקיע בבורסה. מהם שלבי המסחר? אילו פקודות מסחר קיימות? בואו לקרוא על מושגים בסיסיים וידע כללי החשובים לסוחרים מתחילים.
פתיחת חשבון מסחר בבורסה
כבר לא צריך ללכת לבנק כדי להתחיל לסחור בבורסה – אפשר לעשות את זה מהבית, ובעלויות נמוכות הרבה יותר. כך תעשו זאת באקסלנס ברוקראז'
מינוף למסחר יומי בבורסה
מינוף למסחר יומי בבורסה היה נחשב למומחים בלבד ואף מסוכן, אבל אם מכירים ולומדים את הסיכונים הכרוכים, מינוף למסחר בבורסה הוא בדיוק מה שמאפשר להגדיל תשואה
בחן את עצמך: איזה סוג של סוחר אתה?
למסחר בבורסה ישנם מספר שיטות מסחר שונות. בחן את עצמך איזה סוג של סוחר אתה ואיזו שיטת מסחר היא המתאימה לך ביותר? הפרטים המלאים במרכז הידע של אקסלנס ברוקראז'
בחן את עצמך: מה רמת הסיכון שאתם מוכנים לקחת במסחר?
לקיחת סיכונים במסחר בבורסה הינו חלק בלתי נפרד מהתנהלות של כל סוחר במניות, אז איך אפשר לדעת מהי רמת הסיכון שאתה מוכן לקחת? בחן את עצמך בכתבה הבאה
משקיעים? אלה הדברים שצריך לשים לב אליהם לקראת סוף השנה האזרחית
סוחר בבורסה? אפשר להשקיע ימים בניתוח טכני של השוק אבל ישנם גורמים חיצוניים בעלי השפעה רבה על הנכסים הפיננסיים. אלו הדברים שכדאי לשים לב אליהם לקראת סוף השנה
ציטוטים על השקעות בבורסה שרלוונטיים גם בימינו
בכדי להצליח בבורסה רצוי ללמוד מהגדולים ביותר בתחום כמו: וורן באפט וג'ון טמפלטון. ריכזנו עבורכם 3 ציטוטים מעולים שעדיין רלוונטיים להשקעה מוצלחת בבורסה
מסחר בבורסה ע"י נשים? סיכוי ההצלחה גבוהים משל הגברים
משקיעה בבורסה, הידעת כי מחקרים מראים על אחוז סיכויי הצלחה גבוהים יותר במסחר בבורסה מאשר אצל הגברים? רואה את עצמך משקיעה שחושבת על הטווח הרחוק? זו הכתבה בשבילך
שורט סטורי: כל מה שצריך לדעת על מכירה בחסר
מכירה בחסר: בשוק ההון אפשר להרוויח לא רק מעליות שערי מניות, אלא גם מירידות של מניות. הכירו את שיטת המכירה בחסר וכל מה שחשוב לדעת על פקודת שורט במסחר בשוק ההון
כך תצטרפו למועדון האקסקלוסיבי של הסוחרים המקצוענים בבורסה
סוחרים עצמאיים בבורסה: הם עוקבים אחר מניות, מסתמכים על ניתוח טכני, ומבצעים פעולות בעצמם במקום להשאיר את הכסף בידיים של בנק או אחרים. הכירו את הסוחרים העצמאים
פותחים חשבון מסחר חדש? אלה הסעיפים שעולים לנו כסף
עמלות מסחר בבורסה: דמי ניהול, דמי משמרת, עמלת קנייה ומכירה, עמלת מט"ח – איך יודעים כמה זה עולה? ואיך עורכים השוואת עמלות מסחר כך שנשלם פחות על עמלות בחשבון מסחר
3 טעויות מסחר והשקעות שגם סוחרים מנוסים עושים
גם סוחרים מנוסים בשוק ההון וכמובן גם סוחרים מתחילים בבורסה עושים טעויות שעלולת לעלות לא מעט כסף. מהן הטעויות במסחר הנפוצות ביותר? ואיך להימנע מהן? בכתבה הבאה
5 דברים שחשוב לדעת על מסחר בחו"ל ובארה"ב
אחד מכללי האצבע הידועים בעולם ההשקעות הוא הצורך לגוון את תיק ההשקעות ולפזר סיכונים. לכן המאמר הבא של אקסלנס טרייד "5 דברים שחשוב לדעת על מסחר בחו"ל" הוא חובה לקריאה
מדד הביג מק: מהו המדד ומי נעזר במדד להשקעות?
מדד הביג מק: מהו והיכן ישראל ממוקמת בו כעת? מהן היתרונות והחסרונות של מדד הביג מק ביחס למדדים אחרים והאם עדיף מדד גבוה או נמוך? ההסבר באתר אקסלנס טרייד
כיצד ללמוד מסחר באופן עצמאי
לימודי שוק ההון: בין אם אתם משקיעים מתחילים או כבר סוחרים עצמאיים, חשוב להתפתח ולהפחית סיכונים באמצעות למידה עצמאית. היכן לומדים עצמאית? הפרטים באתר אקסלנס טרייד
בבנק או בבית השקעות, היכן כדאי לפתוח חשבון מסחר עצמאי?
היכן כדאי לפתוח חשבון מסחר עצמאי? בנק או בית השקעות? באקסלנס טרייד מסבירים על האפשרויות השונות להשקעה בשוק ההון.
מניות למתחילים: כל מה שצריך לדעת בשביל לעשות את הצעד הראשון בבורסה
מחפש מדריך מניות למתחילים העושים את הצעדים הראשונים בהשקעה במניות? לפניך כללי אצבע להשקעה ראשונית בבורסה, ומה צריך סוחר מתחיל לדעת לפני שהוא מתחיל לסחור.
מיתוסים נפוצים על מסחר בשוק ההון
קיימים לא מעט מיתוסים בנוגע למה משפיע על הבורסה. האם כולם נכונים? רגע לפני שנוקטים בעמדה ונסחפים אחרי מיתוסים שהם לא מחויבים את המציאות, למדו מה אמיתי ומה מיתוס.
מדד S&P 500: מדד הדגל בבורסה האמריקאית
מדד ה-S&P 500 משקף את שוויין של 500 החברות הגדולות ביותר שנסחרות בשוק ההון האמריקאי ועל כן הוא נחשב בעיני כלכלנים רבים למדד המשקף את נתוני כלכלת ארה"ב.
מדד ניקיי היפני – להשקיע בבורסה השלישית בגודלה בעולם
מדד ניקיי היפני: השקעה בבורסה השלישית בגודלה בעולם הינה כלי ביישום אחד הכללים הבסיסיים ביותר במסחר, פיזור סיכונים. מה חשוב לדעת על המדד והאם כדאי להשקיע?
מכירה רעיונית של ניירות ערך: למכור, אבל לא באמת
מכירה רעיונית של ניירות ערך היא פעולת מכירה "בכאילו" שבעלי התיקים יכולים לבצע לני"ע שלהם ובמקביל לקנות אותם בחזרה. נשמע מבלבל? היכנסו לכתבה להמשך קריאה
איך סוחרים ותיקים מנהלים תיק מניות בזמן מלחמה
כמו בכל מלחמה או מבצע צבאי, ההיבטים הביטחוניים נמצאים בראש סדרי העדיפויות. איך בכל זאת מתנהלים כמו הסוחרים הוותיקים ופועלים נכון?
בוא לסחור באקסלנס
לקבלת הצעה השאר פרטים כאן
הסקירה אינה מהווה תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
האמור בכתבה זו נכון למועד פרסומה בלבד. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
אקסלנס נשואה שירותי בורסה בע"מ ("החברה") הינה חבר בורסה לניירות ערך בתל אביב ומציעה ללקוחותיה בין היתר שירותי מסחר בניירות ערך.
סכום מינימאלי לפתיחת חשבון השקעות הינו 20 אלף ₪. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
לחברה זיקה למוצרים פיננסיים בשל היותה חלק מקבוצת אקסלנס, אשר עוסקת, בין היתר, בניהול תיקי השקעות, מסחר בניירות ערך, שיווק השקעות, ביצוע פעולות בבורסה, בבנקאות להשקעות, חיתום והפצה להנפקות, ניהול קרנות נאמנות והנפקת תעודות סל.
למידע ולגילוי נאות אודות זיקתן של חברות מקבוצת אקסלנס לנכסים פיננסיים ו/או לגופים מוסדיים, ראה לשונית "גילוי נאות" באתר אקסלנס https://www.xnes.co.il/media/2501/גילוי-נאות.pdf.
אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. הניתוח במסמך זה נעשה בהתבסס על מידע אשר פורסם ו/או היה נגיש לכלל הציבור ומידע אחר ומידע הנובע ממקורות אחרים, הנחזה כמידע מהימן, וזאת, מבלי שהחברה ביצעה בדיקות עצמאיות לשם בירור מהימנותו. האמור לעיל אינו מתיימר להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע זה או אחר. לפיכך, האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לשיווק השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. לא מומלץ לקבל החלטות השקעה בהסתמך על סקירה זו בלבד ויש להתייעץ עם בעל רישיון מתאים בטרם ביצוע כל השקעה שהיא. החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס, חברות בשליטתה וכך בעלי מניותיהן, מנהליהן ועובדיהן, לא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם מהסתמכות על האמור לעיל, אם ייגרמו.
כל הזכויות בסקירה זו שייכות לחברה והעברת חלקים מתוכנה לאחרים, שימוש בהם או פרסומם בכל דרך שהיא, ללא קבלת אישור מראש ובכתב מהחברה וללא ציון הערה זו בגוף הטקסט, במקום הבולט לעין, הנה אסורה, אם לא צוין אחרת.