פותחים חשבון מסחר חדש? אלה הסעיפים שעולים לנו כסף

פותחים חשבון מסחר חדש? אלה הסעיפים שעולים לנו כסף

דמי ניהול, דמי משמרת, עמלת קנייה ומכירה, עמלת מט"ח – נדמה שאין סוף לרשימת העמלות שתשלמו על פתיחת חשבון מסחר עצמאי. בעזרת מחשבון העמלות של הבורסה, אפשר להשוות בקלות ולראות מי גובה את העמלה הגבוהה ביותר, והיכן אנחנו עשויים לשלם הכי מעט.

השוואת עמלות מסחר

בשנים האחרונות, בולטת בשוק ההון הישראלי מגמה שניתן לכנות "עשה זאת בעצמך" – שיותר ויותר ישראלים אשר מחליטים להחזיר לעצמם את השליטה על תיק ההשקעות שלהם, ולהתחיל להשקיע בעצמם בבורסה, בין אם בארץ או בחו"ל.
במהלך זה, הם מקבלים אחריות בלעדית ויכולים לבצע פעולות מסחר באופן מידי בכל זמן נתון, בלי צורך לחכות לשיחה עם יועץ או מנהל השקעות. בנוסף, הם חוסכים לא מעט כסף על דמי הניהול, ובכך יכולים להגדיל את התשואה שלהם. עם זאת, חשוב לדעת כי גם בפתיחת חשבון מסחר עצמאי, ישנן עלויות שונות שחשוב להכיר ולהביא בחשבון.

כדי להתחיל לסחור עוד היום במערכות המסחר המתקדמות של אקסלנס, ועם העמלות הנמוכות ביותר – לחצו כאן

דמי ניהול / משמרת: מאות שקלים לכל חשבון

מדובר בעמלה שאנו משלמים לבנק או לחבר בורסה אחר על כך שהוא מחזיק את חשבון המסחר שלנו אצלו. חשוב לשים לב כי במרבית המקרים גובה העמלה נגזר מהיקף התיק – כך שככל שאנו מנהלים יותר כסף בחשבון המסחר, העמלה אשר נשלם עבורו תהיה גבוהה יותר.
לפי מחשבון העמלות של הבורסה*, בבנקים הגדולים בישראל גובים עבור תיק ני"ע ישראלים, בהיקף של 100 עד 200 אלף שקלים, עמלת ניהול של יותר מ-0.3%, ובחלק מהמקרים עמלה גבוהה מ-0.35%. המשמעות היא שעבור עבור כל 100 אלף שקלים בחשבון, תשלמו 300 שקלים ויותר, רק כעמלת ניהול.
באקסלנס, לעומת זאת, עמלת הניהול/דמי משמרת אינה נגבית מהלקוחות. רוב לקוחות אקסלנס משלמים עמלת החזקת חשבון, אשר מתקזזת במלואה כנגד עמלות קנייה ומכירה, ומגיעה ל-19 שקלים בחודש לכל היותר.
*שיעור העמלות בכתבה מתבסס על טבלת השוואת עמלות שפורסמה על ידי הבורסה לניירות ערך בתל אביב ביום [31.07.2020]. מובהר כי שיעור העמלות עשוי להשתנות מעת לעת. כמו כן, מובהר כי שיעור העמלות אשר משולמות על ידי לקוח נקבע בהתאם להסכם בין הגוף הפיננסי ללקוח, כמפורט בהסכם פתיחת החשבון.

עמלות קנייה ומכירה בני"ע זרים: פערים של עד פי 10

עבור קנייה ומכירה של ניירות ערך זרים, הסוחרים נדרשים לשלם עמלות קנייה ומכירה. בבנקים, עמלה זו כוללת מספר סעיפים – כולם על חשבון הלקוח. בין הסעיפים הללו, נמצא את עמלת הבנק,
עמלת הברוקר, ולעתים גם עמלת קסטודיאן – כלומר, עלות החזקת הני"ע הזרים אצל הברוקר. על פי מחשבון העמלות באתר הבורסה, עבור תיק השקעות בהיקף של 200 אלף שקל, עמלת הקנייה והמכירה בני"ע זרים בבנקים נעה סביב 0.3% ואף יותר, בעוד בבתי השקעות, היא נעה בין 0.0475% בלבד באקסלנס – העמלה הנמוכה ביותר – ועד 0.17%.

עמלות קנייה ומכירה בני"ע ישראלים: פער גבוה בשיעור של כ- פי 4

גם בסוג עמלה זה, שמיועד לקנייה ומכירה של ניירות ערך ישראלים, קיימים פערים ניכרים. לפי אתר הבורסה, בעוד שבאקסלנס, עמלה זו מגיעה בממוצע ל-0.084% בלבד – בבנקים גובים עבור אותה פעולה בדיוק שיעור של כ- 0.3% ואף יותר. המשמעות פשוטה – ברכישה ומכירה של ני"ע ישראלים באמצעות הבנקים, שיעור העמלה הוא גבוה פי ארבעה לערך מאשר באקסלנס ברוקראז'.

עמלת המרה במטבע חוץ: נוגסת ברווחים

הפערים הגדולים לא מסתיימים בדמי הניהול ובעמלות קנייה ומכירה – ומגיעים גם להמרת מטבע חוץ. כאשר אנו משקיעים בחו"ל ורוצים לבצע המרת מטבע משקל למטבע הזר, או הפוך, נידרש לשלם על כך עמלה. בבנקים, עמלה זו יכולה להגיע עד 0.5% משווי העסקה כולה, ויש להביא בחשבון גם הפרש שער – שגובהו עד כ- 1.2%. כך לדוגמה, בבואנו להמיר 10,000 דולר בבנק, העמלה שנידרש לשלם עשויה להגיע ל- 612 שקלים.
כמו בסעיפים הקודמים שמנינו, גם כאן קיימים פערים ניכרים בין הבנקים לבתי ההשקעות. באקסלנס בורסה, למשל, נכון לכתיבת שורות אלה, העמלה על המרת 10,000 דולר מגיעה ל- 200 שקלים לכל היותר.

בדיקה קצרה שיכולה לחסוך הרבה כסף

כפי שראינו, העמלות הכרוכות בחשבון מסחר יכולות להיות גבוהות מאוד, ולכן חשוב לבצע סקר שוק בין הגופים השונים שבאמצעותם ניתן לפתוח חשבון כזה. הודות למחשבון העמלות של הבורסה, קל יותר מתמיד לבצע את ההשוואה – ולבדוק מהי האפשרות המשתלמת ביותר עבורכם.

כדי להתחיל לסחור עוד היום במערכות המסחר המתקדמות של אקסלנס, ועם העמלות הנמוכות ביותר – לחצו כאן

 

כתבות נוספות שעשויות לעניין אותך:

כל מה שצריך לדעת על המדד ש(אולי) צופה את התנהגות השווקים: מדד הפחד

מדד הפחד

מהו מדד הפחד (Volatility Index)? זהו מדד התנודתיות של בורסת האופציות בשיקגו (CBOE). כשהתנודתיות גוברת– מדד הפחד עוקב אחריה

קרא עוד
פערי ארביטראז' בין הבורסות: למה לא סיפרו לכם שהסיכוי להרוויח הוא קלוש?

פערי ארביטראז'

לא מעט סוחרים עצמאיים חולמים למצוא הזדמנות לרווח מפערי מחירים של מניות בין הבורסות בתל אביב ובארה"ב, בשל שעות המסחר השונות, אבל ברוב המכריע של המקרים, מכונות המסחר האוטומטיות סוגרות את הפער תוך שניות ומחסלת את הסיכוי של הסוחרים להרוויח סכומי כסף משמעותיים

קרא עוד
מהם חוזים עתידיים וכיצד נסחר בהם?

חוזים עתידיים

מהם חוזים עתידיים? כיצד מרוויחים דווקא מירידות בשוק ההון? היכנסו להכיר מכשיר פיננסי מתוחכם.

קרא עוד
מסחר במט"ח: המדריך המלא לסוחרים

שוק המט"ח

מהם היתרונות באחזקת מטבע זר? ממה מושפע ערכו של המטבע? כתבה בנושא השוק הגדול ביותר בעולם.

קרא עוד
מסחר במניות – המדריך לסוחר

מסחר במניות

מהן מניות? כיצד נקבע שוויון? האם שווי השוק של חברה משתקף במחיר המניות שלה? בואו להכיר את אפיק ההשקעה הפופולארי.

קרא עוד

עקום התשואות

מדוע גרף שמציג את התשואה ביחס לאורך חייהן של איגרות חוב ממשלתיות מדאיג גם את מי שסוחר במניות, ומה עושים כשהוא משתטח?

קרא עוד
שעות וימי המסחר בבורסה בישראל

שעות וימי המסחר בבורסה בישראל

קרא עוד

מדריך ניתוח טכני: האם באמת אפשר לחזות את העתיד?

כל סוחר במניות שמע על ניתוח טכני של שוק ההון. למרות הדעות החלוקות בנוגע ליעילותה של השיטה, קשה להתווכח עם הפופולאריות שלה. אז על מה כל המהומה? והאם השיטה יעילה?

קרא עוד

הלקח של WeWork: איך להיזהר מהערכת שווי מנופחת במסחר בבורסה

אחרי חלומות ההנפקה בשווי של עשרות מיליארדי דולרים, הבלון של we-work התפוצץ, והערכת השווי של החברה צנחה פלאים. זו ההזדמנות להבין כיצד מבצעים הערכות שווי לפני הנפקה

קרא עוד

חושבים על חיסכון לטווח ארוך? אל תפספסו את ההזדמנויות של מסחר בבורסה

השקעה בשוק ההון, לפי ההיסטוריה הינה אופציה מעולה עבור משקיעים המחפשים חיסכון לטווח ארוך. בכתבה זאת נבין מדוע מסחר בבורסה הוא אפיק חיסכון אידיאלי לטווח זה

קרא עוד
מדד ה- S&P500

מסחר במדדים בתקופת משבר הקורונה: כך תעשו זאת בעצמכם מהבית

השקעה במדדים היא השקעה פסיבית הפופולרית אצל סוחרים רבים וביניהם וורן באפט. רוצה לדעת איך להשקיע במדד תא 35, תל-טק, הבנקים או במדד ה- S&P500? בכתבה הבאה

קרא עוד
תיק השקעות מאוזן

כך תשמרו על תיק השקעות מאוזן

אוהבים סיכונים? שונאים להפסיד? במסחר בני"ע ובשוק ההון, חשוב לדעת להתאים את תיק ההשקעות בהתאם לצרכים ולאופי של הסוחרים. במאמר זה 3 טיפים מנצחים לניהול תיק מאוזן

קרא עוד
מדד הבנקים

מניות הבנקים בישראל ירדו יותר במשבר, האם זה זמן להשקיע בהן?

מדד הבנקים המקומי נפל במידה ניכרת בעקבות משבר הקורונה ובאקסלנס אנו מעריכים כי בטווח הארוך, תירשם התאוששות נאה בסקטור מניות הבנקים בישראל. האם זה זמן להשקיע בהן?

קרא עוד
מהו המושג GAAP?

המושגים שחשוב להכיר בעונת הדוחות של החברות הציבוריות

עונת הדוחות של החברות הציבוריות כבר כאן, לשם כך מרכז הידע של אקסלנס טרייד ריכז עבורכם את המושגים שכדאי להכיר. מהו מכפיל רווח? מהו מכפיל מכירות, תזרים מזומנים ועוד

קרא עוד

הסקירה אינה מהווה תחליף לייעוץ המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם.
אקסלנס נשואה שירותי בורסה בע"מ ("החברה") הינה חבר בורסה לניירות ערך בתל אביב ומציעה ללקוחותיה בין היתר שירותי מסחר בניירות ערך.
*נגזרים, לרבות חוזים עתידיים, הינם נכסים פיננסיים בסיכון מיוחד דהיינו, בעלי סיכון להפסיד את מלוא קרן ההשקעה, ואף למעלה ממנה, בתוך זמן קצר. המסחר בנגזרים אינו מתאים לכל משקיע ומוצע להתייעץ עם בעל מקצוע מורשה בטרם ביצוע פעולות מסחר בנגזרים. אין באמור להוות המלצה למסחר בנגזרים ו/או במכשירים פיננסיים אחרים כלשהם ואין באמור למצות את כל המידע בקשר עם הנכסים הפיננסיים הכלולים בסקירה לעיל אלא לתת מידע חלקי בלבד.
לחברה זיקה למוצרים פיננסיים בשל היותה חלק מקבוצת אקסלנס אשר הינה חלק מקבוצת דלק, אשר עוסקת, בין היתר, בניהול תיקי השקעות, מסחר בניירות ערך, שיווק השקעות, ביצוע פעולות בבורסה, בבנקאות להשקעות, חיתום והפצה להנפקות, ניהול קרנות נאמנות והנפקת תעודות סל.
למידע ולגילוי נאות אודות זיקתן של חברות מקבוצת אקסלנס לנכסים פיננסיים ו/או לגופים מוסדיים, ראה לשונית "גילוי נאות" באתר אקסלנס www.xnes.co.il. 
האמור בכתבה זו נכון למועד פרסומה בלבד. כל התקשרות בין החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס לבין הלקוח תעשה באמצעות הסכם פתיחת חשבון ובהתאם לדין, ותנאי הסכם ההתקשרות כאמור, הם אלו שיחייבו את החברה והם בלבד.
אין לראות במסמך זה ובמידע ו/או הניתוח הכלולים בו הצעה או ייעוץ לרכישה ו/או מכירה ו/או החזקה של ניירות ערך ו/או נכסים פיננסים כלשהם או המלצה להשקעה באפיקים ספציפיים כלשהם. הניתוח במסמך זה נעשה בהתבסס על מידע אשר פורסם ו/או היה נגיש לכלל הציבור ומידע אחר ומידע הנובע ממקורות אחרים, הנחזה כמידע מהימן, וזאת, מבלי שהחברה ביצעה בדיקות עצמאיות לשם בירור מהימנותו. האמור לעיל אינו מתיימר להכיל את כל המידע הדרוש למשקיע זה או אחר. לפיכך, האמור לעיל אינו מהווה בשום צורה שהיא תחליף לייעוץ השקעות המתחשב בנתונים ובצרכים המיוחדים של כל אדם. לא מומלץ לקבל החלטות השקעה בהסתמך על סקירה זו בלבד ויש להתייעץ עם בעל רישיון מתאים בטרם ביצוע כל השקעה שהיא. החברה ו/או כל חברה אחרת מקבוצת אקסלנס, חברות בשליטתה וכך בעלי מניותיהן, מנהליהן ועובדיהן, לא יהיו אחראים בכל צורה שהיא לנזק ו/או הפסד שיגרם מהסתמכות על האמור לעיל, אם ייגרמו.
כל הזכויות בסקירה זו שייכות לחברה והעברת חלקים מתוכנה לאחרים, שימוש בהם או פרסומם בכל דרך שהיא, ללא קבלת אישור מראש ובכתב מהחברה וללא ציון הערה זו בגוף הטקסט, במקום הבולט לעין, הנה אסורה, אם לא צוין אחרת.