בית השקעות אקסלנס
הדפסה
בואו להפוך את הכסף הקטן של היום להזדמנות הגדולה של מחר

משיכת כספים מקופת גמל בעלי חשבונות יתרה צבורה נמוכה

בהתאם לתקנות הפיקוח על שירותים פיננסים (קופת גמל) (משיכת כספים מקופת גמל), החל מיום  01.01.16  עמית אשר באחד מחשבונותיו בקופת גמל מורשית קיימים כספים במרכיב התגמולים, רשאי למשוך כספים אלו מחשבונו, בסכום חד פעמי וללא חבות מס, אם יתקיימו התנאים שלהלן:

  • בחשבונו בקופה לא הופקדו כספים מה - 01.01.2014 ואילך
  • לא בוצעו העברות אל הקופה או ממנה כספים לקופת גמל אחרת מיום 1.1.2014 
  • היתרה הצבורה הכוללת של העמית בכל חשבונותיו בקופה ביום  31.12.2015 לא עלתה על סכום של 8,000 ש"ח
* קופת גמל מורשית - קופת גמל לתגמולים, קופת גמל לא משלמת לקצבה וקופת גמל אישית לפיצויים, שאינן
   קופת ביטוח.

** ניתן להגיש בקשה למשיכת הכספים הכספים בכל עת, ללא הגבלה של זמן. 

איך אפשר למשוך את הכסף?

במידה ובכל זאת תחליט למשוך את הכסף, תוכל לבצע זאת באחת מהדרכים הבאות:

  • גש אל סניף בנק מזרחי הקרוב לביתך עם צילום תעודת זהות. במידה וחשבון הבנק שלך אינו בבנק מזרחי, יש להביא המחאה (שיק) מבוטלת הכוללת את פרטי חשבון הבנק אליו יועברו הכספים.
  • שלח את המסמכים כאמור באחת מהאפשרויות הבאות:
    לכתובת דוא"ל gemel_tash@xnes.co.il  
    לפקס שמספרו 03-5480325 

    להורדת טופס המשיכה
    לחץ כאן




מה החידוש בהוראה?

בשביל לענות על השאלה צריך לחזור אחורה לשנת 2007, אז יצאה לדרך רפורמת בכר אשר במסגרתה הפכה קופת הגמל ממסלול חיסכון לטווח בינוני למסלול חיסכון המיועד לגיל הפנסיה.
לכן, כספים שהופקדו לקופות הגמל החל מה- 1.1.2008 לא ניתנים למשיכה טרם גיל הפנסיה (64 לנשים ו-67 לגברים) ונהנים מהטבות מס. עמית שבכל זאת רוצה למשוך את הכספים טרם הגיעו לגיל הפנסיה ייאלץ לשלם מס בשיעור של 35% מכלל הסכום.
ההוראה החדשה מאפשרת לבצע משיכה חד פעמית, הפטורה ממס, ועד לסכום של 8,000 ש"ח, מקופות גמל לא פעילות, לעמיתים העומדים בקריטריונים.

האם זה מתאים לי?

ההוראה החדשה של משיכת כספים עד 8,000 ש"ח מתאימה לעמיתים בעלי קופות גמל שאינן נזילות ואינן פעילות, כלומר לא מבוצעות אליהן הפקדות שוטפות מיום 1.1.2014.

יש לי קופת גמל אחת המפוצלת ל-2 מסלולים, באחד 5,000 ש"ח ובשני 3,500 ש"ח. האם אוכל למשוך את הכספים?

לא. מאחר והכספים מנוהלים באותה קופת גמל חלה מגבלה על הסכום של 8,000 ש"ח.

האם התקנות חלות גם על קרן השתלמות?

לא

יש לך עוד שאלות?

למידע נוסף באפשרותך ליצור עימנו קשר באמצעות אתר האינטרנט או בטלפון 03-7536655

מעוניין באקסלנס אינווסט?
הזן פרטיך ונחזור אליך
*השדות המסומנים בכוכבית הינם חובה
שם:
טלפון:
דוא"ל:
submit